在留學(xué)熱門專業(yè)的選擇中，金融工程憑借其廣闊的就業(yè)前景和高起薪，成為眾多學(xué)子競相申請的熱門之選。

今天，優(yōu)越君就從專業(yè)詳情、課程學(xué)制、申請要點(diǎn)和就業(yè)方向等方面，為你全方位解讀美國留學(xué)專業(yè)金融工程專業(yè)。

1、專業(yè)概況：融合多學(xué)科的前沿領(lǐng)域

金融工程是一個(gè)交叉性很強(qiáng)的專業(yè)，它聚焦于創(chuàng)新型金融工具和手段的設(shè)計(jì)、開發(fā)與實(shí)施，通過運(yùn)用先進(jìn)的數(shù)學(xué)和通訊工具，對基礎(chǔ)金融產(chǎn)品進(jìn)行組合分解，創(chuàng)造出滿足客戶需求的新型金融產(chǎn)品，也就是各類金融衍生品。

這個(gè)專業(yè)名稱多樣，除了常見的 “Financial Engineering”，還有

“Financial Mathematics”

“ComputationalFinance”

“Quantitative Finance” 等。

像芝加哥大學(xué)、約翰霍普金斯大學(xué)開設(shè)的金融數(shù)學(xué)項(xiàng)目，卡內(nèi)基梅隆大學(xué)的計(jì)算金融項(xiàng)目，以及圣路易斯華盛頓大學(xué)、加州大學(xué)圣地亞哥分校的量化金融項(xiàng)目，都屬于這個(gè)領(lǐng)域。

另外，普林斯頓大學(xué)、麻省理工學(xué)院、耶魯大學(xué)、哥倫比亞大學(xué)的部分相關(guān)項(xiàng)目，由于對量化能力要求較高，也常被納入金工范疇。

2、學(xué)制與課程

美國金融工程碩士項(xiàng)目的學(xué)制一般在 1.5 - 2 年。課程設(shè)置緊密圍繞職業(yè)發(fā)展，旨在培養(yǎng)具備強(qiáng)大計(jì)算機(jī)和數(shù)學(xué)能力，同時(shí)掌握管理與商務(wù)技巧的專業(yè)人才。這些人才未來能夠在投資銀行、商業(yè)銀行、對沖基金等金融機(jī)構(gòu)，從事證券金融衍生產(chǎn)品估價(jià)、投資組合管理等工作。

以 UCLA Anderson School 的金融工程碩士項(xiàng)目為例，課程涵蓋投資學(xué)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理、隨機(jī)微積分等多個(gè)領(lǐng)域，還設(shè)置了暑期實(shí)習(xí)和應(yīng)用金融項(xiàng)目，幫助學(xué)生積累實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

此外，金融學(xué)常見的分支方向包括公司金融、投資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理，以及 FinTech、量化金融等新興領(lǐng)域，不同學(xué)校開設(shè)的分支會有所差異 。

3、申請要點(diǎn)

金工專業(yè)接受跨專業(yè)申請，但需要完成相關(guān)先修課程。不同學(xué)校要求有所不同，哥倫比亞大學(xué)要求掌握概率論、微積分和線性代數(shù);芝加哥大學(xué)在此基礎(chǔ)上，還要求掌握 Python。

總體來說，數(shù)學(xué)方面，建議修讀高數(shù)、概率統(tǒng)計(jì)、線性代數(shù)，有余力還可學(xué)習(xí)隨機(jī)過程和微分方程;計(jì)算機(jī)方面，至少修讀一門面向?qū)ο蟮木幊陶Z言，熟練掌握 Python 和 C++ 會更有優(yōu)勢。

學(xué)術(shù)成績：院校背景和 GPA 在申請中很重要，尤其是申請頂尖名校，中國學(xué)生錄取時(shí) GPA 大多在 3.8 以上。轉(zhuǎn)專業(yè)的學(xué)生更要提前準(zhǔn)備先修課程，并確保取得優(yōu)異成績。

實(shí)習(xí)經(jīng)歷：對于應(yīng)用性強(qiáng)的金工專業(yè)，實(shí)習(xí)至關(guān)重要。

建議申請者至少擁有 2 - 3 段量化崗實(shí)習(xí)經(jīng)歷，可以選擇大銀行的二級市場崗位，或者券商、基金公司的量化研究崗位。

對于應(yīng)用性強(qiáng)的金工專業(yè)，實(shí)習(xí)至關(guān)重要。建議申請者至少擁有 2 - 3 段量化崗實(shí)習(xí)經(jīng)歷，可以選擇大銀行的二級市場崗位，或者券商、基金公司的量化研究崗位。

面試準(zhǔn)備：多數(shù)金融工程專業(yè)設(shè)有面試，頂尖項(xiàng)目可能需要兩輪面試。面試內(nèi)容涵蓋專業(yè)知識，如概率統(tǒng)計(jì)、編程等，以及個(gè)人潛力，如申請動機(jī)、職業(yè)規(guī)劃等。申請者要熟悉簡歷和文書內(nèi)容，提前查看面經(jīng)，提升口語表達(dá)能力。

標(biāo)準(zhǔn)化考試成績：申請專業(yè)排名前 20 的院校，托福至少 100 分，建議達(dá)到 105 - 110 分;GRE 最低 320 分，建議 325 - 330 分，數(shù)學(xué)部分爭取滿分。數(shù)學(xué)基礎(chǔ)好的學(xué)生，考 GRE sub 能為申請加分。

文書與推薦信：簡歷和個(gè)人陳述需要專業(yè)指導(dǎo)，突出個(gè)人優(yōu)勢和申請動機(jī)。推薦信也是重要的申請材料，能從側(cè)面反映申請人的能力。

科研項(xiàng)目：科研雖不是申請金工的必備項(xiàng)，但參與科研能起到錦上添花的作用。

4、就業(yè)前景

金融工程專業(yè)的畢業(yè)生主要活躍在高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的金融投資領(lǐng)域。

投資銀行：負(fù)責(zé)投資銀行業(yè)務(wù)，例如并購重組、資本市場交易以及結(jié)構(gòu)化融資等，參與金融產(chǎn)品定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)管理與交易工作。

資產(chǎn)管理：在資產(chǎn)管理公司，借助數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計(jì)分析優(yōu)化投資組合，制定投資策略，進(jìn)行資產(chǎn)組合管理和量化交易。

風(fēng)險(xiǎn)管理：在金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司或企業(yè)中，評估和管理市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。

量化分析：在量化交易公司或?qū)_基金的量化交易部門，運(yùn)用數(shù)學(xué)模型和算法開發(fā)、優(yōu)化交易策略。

金融科技：參與金融科技公司的產(chǎn)品和平臺開發(fā)，如交易系統(tǒng)、支付解決方案、區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用等。

金融咨詢：在咨詢公司擔(dān)任金融顧問，為客戶提供投資建議、財(cái)務(wù)規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理等專業(yè)服務(wù)。

學(xué)術(shù)研究：部分畢業(yè)生選擇進(jìn)入學(xué)術(shù)界，在大學(xué)、研究機(jī)構(gòu)或政府部門從事金融領(lǐng)域的研究和教學(xué)工作。

5、院校推薦

以下是一些美國金融工程專業(yè)比較好的高校

巴魯克學(xué)院

項(xiàng)目名稱：

Master of Financial Engineering

推薦理由：

性價(jià)比極高，學(xué)費(fèi)僅為私立院校1/3，就業(yè)率接近100%。

系主任Dan Stefanica為量化金融領(lǐng)域權(quán)威，課程高度實(shí)用。

校友網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)大，畢業(yè)生多進(jìn)入Citadel、Morgan Stanley等公司。

申請要求：

數(shù)學(xué)基礎(chǔ)扎實(shí)，需通過編程(C++)和數(shù)學(xué)筆試面試。

GPA 3.5+，GRE Quant 167+，不強(qiáng)制要求托福，但需英語流利)。

重視技術(shù)面試表現(xiàn)，而非單純背景標(biāo)簽。

申請難度：?????????? 錄取率8%

卡內(nèi)基梅隆大學(xué)(CMU)

項(xiàng)目名稱：

Master of Science in Computational Finance (MSCF)

推薦理由：

全美最早的量化金融項(xiàng)目之一，與華爾街聯(lián)系緊密，就業(yè)率常年保持95%以上。

課程注重編程(Python/C++)與金融模型結(jié)合，師資含業(yè)界資深從業(yè)者。

學(xué)生可選擇匹茲堡或紐約校區(qū)，后者更靠近金融核心圈。

申請要求：

數(shù)學(xué)/統(tǒng)計(jì)/計(jì)算機(jī)/工程背景優(yōu)先，需修過微積分、線性代數(shù)、概率論、編程課程。

托福100+(單項(xiàng)25+)或雅思7.5+，GRE Quant 168+，GPA 3.7+。

強(qiáng)烈建議提交量化實(shí)習(xí)(如投行、對沖基金)經(jīng)歷。

申請難度：??????????

加州大學(xué)伯克利分校

項(xiàng)目名稱：

Master of Financial Engineering (MFE)

推薦理由：

項(xiàng)目時(shí)長1年，課程緊湊，覆蓋機(jī)器學(xué)習(xí)與金融應(yīng)用的結(jié)合。

地理位置優(yōu)越(舊金山灣區(qū))，畢業(yè)生進(jìn)入頂級投行(Goldman Sachs, JP Morgan)和科技公司(如Apple量化團(tuán)隊(duì))。

提供Capstone Project，直接對接企業(yè)實(shí)戰(zhàn)問題。

申請要求：

數(shù)學(xué)/編程能力極強(qiáng)，需掌握Python、R、C++等語言。

GPA 3.8+，GRE Quant 169-170，托福110+。

偏好有2-4年工作經(jīng)驗(yàn)者，應(yīng)屆生需頂尖實(shí)習(xí)經(jīng)歷。

申請難度：??????????

哥倫比亞大學(xué)

項(xiàng)目名稱：

MS in Financial Engineering

推薦理由：

常春藤光環(huán)，課程覆蓋金融理論、隨機(jī)過程與機(jī)器學(xué)習(xí)。

紐約地理位置帶來大量實(shí)習(xí)機(jī)會(如Citadel, Two Sigma)。

可選修商學(xué)院和工程學(xué)院課程，資源豐富。

申請要求：

本科需修過概率論、微積分、線性代數(shù)、編程(C++/Python)。

GPA 3.5+，GRE Quant 168+，托福105+。

重視文書中的職業(yè)規(guī)劃與量化項(xiàng)目經(jīng)歷。

申請難度：????????

康奈爾大學(xué)

項(xiàng)目名稱：

MEng in Financial Engineering (MFE)

推薦理由：

常春藤中少有的1年制就業(yè)導(dǎo)向項(xiàng)目，課程包含金融科技與區(qū)塊鏈應(yīng)用。

常駐紐約市校區(qū)(曼哈頓)，與花旗、黑石集團(tuán)直接合作實(shí)習(xí)項(xiàng)目。

提供“華爾街周”(Wall Street Trek)，安排學(xué)生與量化基金高管面對面交流。

申請要求：

工程/數(shù)學(xué)背景，需掌握Python、SQL、MATLAB。

GPA 3.5+，GRE Quant 166+，托福100+。

偏好有1-3年工作經(jīng)驗(yàn)(如數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險(xiǎn)管理)。

申請難度：????????

普林斯頓大學(xué)

項(xiàng)目名稱：

Master in Finance/Operations Research & FinanciaEngineering

推薦理由：

課程兼顧學(xué)術(shù)與實(shí)務(wù)，可選修經(jīng)濟(jì)系和計(jì)算機(jī)系課程。

班級規(guī)模小(每年約30人)，教授個(gè)性化指導(dǎo)。

畢業(yè)生多進(jìn)入頂級對沖基金(Renaissance, DE Shaw)。

申請要求：

數(shù)學(xué)/物理/計(jì)算機(jī)背景，需極強(qiáng)的學(xué)術(shù)能力(如發(fā)表論文)。

GPA 3.9+，GRE Quant 170，托福口語28+。

偏好有研究經(jīng)歷或國際競賽獲獎(jiǎng)?wù)摺?/p>

申請難度：??????????

芝加哥大學(xué)

項(xiàng)目名稱：

Master of Science in Financial Mathematics (MSFM)

推薦理由：

全美頂級金工項(xiàng)目，課程強(qiáng)調(diào)數(shù)學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)性(隨機(jī)微積分、數(shù)值方法)與衍生品定價(jià)。

毗鄰芝加哥期貨交易所(CME)，校友主導(dǎo)大宗商品與期權(quán)交易領(lǐng)域。

提供高頻交易實(shí)驗(yàn)室，與Jump Trading、Optiver等做市商合作緊密。

申請要求：

數(shù)學(xué)/物理/統(tǒng)計(jì)背景，需修過實(shí)分析、偏微分方程。

GPA 3.6+，GRE Quant 168+，托福105+，口語24+)。

至少1段量化實(shí)習(xí)(如風(fēng)險(xiǎn)管理、衍生品建模)。

申請難度：????????

紐約大學(xué)

項(xiàng)目名稱：

MS in Mathematics in Finance

推薦理由：

依托NYU Courant數(shù)學(xué)研究所，課程理論深度強(qiáng)，適合未來走量化研究路線。

地理位置極佳(紐約曼哈頓)，校友網(wǎng)絡(luò)遍布華爾街。

提供高頻交易、衍生品定價(jià)等前沿方向選修課。

申請要求：

數(shù)學(xué)/物理/工程背景，需修過實(shí)分析、偏微分方程等高級課程。

GPA 3.6+，GRE Quant 167+，托福105+。

需提交編程項(xiàng)目或競賽(如Kaggle)證明技術(shù)能力。

申請難度：????????

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